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內容來自hexun新聞新聞來源http://news.hexun.com/2013-04-08/152915571.html
宜蘭市房屋貸款率利試算國電資本五年進入深水區
——產業央企金控模式文|本刊記者 趙文佳 圖|本刊記者 梁海松 出自《英才》雜志2013年4月刊從北京西直門金貿大廈國電資本控股有限公司（下稱國電資本）總經理邵國勇的新辦公室向外望去，是遠處金融街林立的高樓大廈。在過去5年時間裡，國電資本由中國國電集團公司的財務公司脫胎成為一傢涉足銀行、保險、產業基金等金融業務，進行金融資源整合、金融股權投資和資產管理的專業化企業。其正憧憬著未來能在金融領域中殺出一條產業資本的獨特路徑來。實際上，作為國電集團踐行轉型戰略、實現產業資本與金融資本一體化運作的核心環節，自國電資本正式掛牌以來，就表現出瞭令人驚訝的發展速度。雖然宏觀經濟形勢和產業環境變化給金融市場帶來不小沖擊，但這些都未能影響國電資本的跨越式發展。然而，如果僅以利潤指標來衡量國電資本的價值，恐怕是低估瞭國電集團在金融業上的野心。早先，監管部門對於“央企是否可以成立一傢專門的金融控股公司”一事尚未定調，國電集團就搶先一步，開始瞭構建金融控股公司的行動，成為央企“金控”潮的第一批試水者。金融市場的逐步開放也給國電資本帶來更多的機會，但相比平安集團這樣已基本劃定格局的金融業巨頭，相比中信集團這樣的產業資本與金融資本相伴相生的老牌綜合性企業，甚至相比同宗的國傢電網“金控”平臺，國電資本要走的路，顯然佈滿荊棘。更何況，產業思維與金融資本如何發揮協同效應，也仍需實踐與試錯。那麼，國電資本將何去何從？轉型利器“我們是在實業為背景下做金融，核心定位就是追求對整個產業的價值提升，首先要考慮對國電集團電力產業的服務，做好產融結合。”接受《英才》記者專訪時，邵國勇如是說。學財務出身的邵國勇和電力行業頗有淵源，大學畢業後便去瞭當時的能源部，此後歷經電力部、電力公司，直至到國電集團，在電力領域工作20餘載，親身經歷過數次重大的電力體制改革。2008年，五大電力公司的集體巨虧，把電老大“逼”上瞭轉型之路。也就在那一年，國電集團著手成立國電資本控股公司。時任國電財務公司董事長的邵國勇，後來被任命為國電資本總經理。國電資本掛牌初始就被定位為國電集團統一的金融經營管理平臺，進行金融資源整合、金融股權投資和金融資產管理，主要從事金融投資及資產管理、資產受托管理、投資策劃、咨詢服務等業務，推進產業資本與金融資本的“一體化運作”。在國電集團內部，金融產業被視為戰略轉型的利器。國電集團能否實現穩定發展，相當程度上倚重國電資本進行的產融結合實踐操作；反過來，能否充分發揮電力產業與金融產業的協同效應，進而提高金融產業的利潤貢獻率，也就成為國電集團對國電資本重點考核的目標。“一些大企業做金融，能與自身資源更好的對接，特別是有一些很好的網絡、渠道，能夠獲得一些一般金融機構所不具有的信息，進而很好的結合起來，實現比較優勢，能夠做得更好。”國務院發展研究中心金融研究所綜合研究室主任陳道富對《英才》記者表示。5年後，國電資本完成戰略佈局，通過向財務公司、人壽保險、財產保險、產業基金、保險經紀、商業銀行等領域的不斷拓展，金融控股平臺已經搭建完成。截至2012年末，國電集團金融資產超過600億元，利潤總額達到十幾億。雖然受制於國電集團本身資產規模的限制以及時間的積累，目前國電集團的金融產業規模在同業裡還不是最大，但在五大發電集團中，率先建立金融控股模式，金融牌照數量居首位，在近年並不樂觀的市場環境下，國電資本的發展卻是風生水起。對於2013年的業績預期，盡管經濟形勢已然嚴峻復雜，但國電資本卻交上瞭一份增長20%的提氣報告。“經過5年的培育，國電金融產業的基礎、機制都已經形成，能夠實現20%的增長。”在邵國勇看來，國電資本也到瞭要上臺階的階段瞭。產業企業金控模式與含著“金牌”降生的純正金融控股公司相比，產業企業搞金融控股平臺，從一開始就得面對和考量更多的問題。比如在金融牌照稀缺、競爭激烈的金融領域具體怎麼佈局，選擇哪些方向，又如何在以後的發展中不走偏？“佈局金融產業是集團公司轉型戰略的有機組成部分，不是孤零零為瞭做金融而做金融，不能和集團產業脫離。所以我們就沿著集團產業鏈，根據價值關聯度來選擇，關聯度最大的先做，關聯度小的後做，要有所為有所不為。”邵國勇對《英才》記者說。在對國內外一些企業集團進行研究之後，再結合國電集團所處的電力產業特點，邵國勇提出瞭國電資本的“5+X”金融戰略佈局——“5”是必須要做的；“X”是與國電集團關聯度不大，或者風險比較大，需要慢慢培育的，數量與選擇的內容也不確定。國電資本成功並購瑞泰人壽50%的股權，與世界500強企業英國耆衛集團各占50%的股權；國電集團與湖北政府共同發起組建長江財產保險公司，有瞭第一個總部設立在湖北的財產保險公司；國電資本投資瞭石嘴山銀行，實現瞭相對控股。另外還參股瞭瑞銀證券、永誠財險、清能地產，並正在積極推進信托公司的並購重組……“電力行業央企巨頭的背景，決定瞭國電集團始終不同於真正意義上的金融控股集團。”邵國勇認為，國電集團的金融控股模式與平安、光大這些金融集團有很大不同。“國電資本控股通過內部資金融通及統一對外融資，重組優化金融資源，構建統一的金融運作平臺，以提升資產價值，保持國電集團整體盈利穩定。”而對於為何選擇財務公司、保險、商業銀行、信托以及產業基金為5個必須發展的金融領域，邵國勇解釋，這5個領域功能各不相同，又都能對集團公司業務起到支撐作用。“財務公司可以完成集團公司內部資金的集中管理，保證內部的統一結算；國電集團有近萬億的資產和20萬的員工，在這樣的產業和人員基礎上，需要有財險、壽險等保障性服務；而佈局商業銀行，可以結合社會的金融資源，結合社會的信貸存款業務，為社會服務的同時也能為國電集團服務。另外，擁有信托公司，在結合社會資金為受托人提供優質的理財服務外，還可以為國電集團融資。國電資本也同時積極發展產業基金以及公募基金。”價值提升在金融改革和市場因素的推動下，此前十年間包括電力企業在內的各大產業集團都在金融領域躍躍欲試。據數據統計，在國資委管理的百餘傢央企中，已經有幾十傢實現瞭不同程度的產融結合。但是，多數央企的金融產業資產、營業收入、利潤等占整個央企集團的比例較低，這也說明瞭企業的產融結合程度相對較低，並沒有成為主營業務之外的重要業務增長點。邵國勇亦明白，國電資本控股公司要真正作為承載國電集團金融產業發展的平臺，就必須為集團公司的轉型發展提供更加持續、穩定、堅強的金融支撐。“金融平臺佈局完善以後，要進一步深化各個板塊的佈局，讓每個平臺的功能都釋放能量，著力提升各板塊價值為集團帶來切實的效益。”目前，國電財務公司在全國的六大區有代表處，長江財險湖北分公司也已設立，很快會在北京以及在國電集團業務集中地區設立省級分公司，而瑞泰保險已經在全國有9個省級分公司，保險經紀也已經在全國有4個分公司。2010年12月，國電資本以第一大股東身份投資入股石嘴山銀行後，利用集團公司的品牌優勢和資金實力，支持石嘴山銀行在多層面、多領域的業務擴展。目前，石嘴山銀行業務已經輻射寧夏、重慶、安徽、青島等地，並計劃下一步在北京設立分行，全面推進石嘴山銀行的全國佈局。為瞭使之形成一個全國性的品牌，甚至還考慮在名稱上做調整。更為關鍵的是，國電資本作為一個產業背景下的金融控股公司，在完成金融產業的戰略佈局後，必須使電力產業與金融產業之間、各個金融業務板塊之間產生聯動效應。這對提升金融控股企業核心競爭力有重要意義，而協同效應的有效發揮也是國電集團產融戰略成功與否的關鍵。“比如，給國電集團的下屬電力企業做貸款，我們相比於其他銀行會減少信息成本，沒有信息不對稱的問題，我們知道這個電廠是符合國傢發改委核準程序的，瞭解這個電廠的管理水平，知道這個電廠的經營狀況，上審貸會的時候我們很快就開完，而其他銀行則可能需要一個月。”一個實際的例子就是，石嘴山銀行可以通過向國電集團在寧夏的企業提供綜合授信、信托融資等金融服務，拓寬瞭中國國電在寧企業的融資渠道，提高企業運轉效率，降低各項交易費用，降低資金成本，實現與國電集團發電主業的協同發展。另外，國電資本金融板塊之間也可以產生協同效應，通過銀行、證券、保險等各專業公司之間的協同,可以面向一個更大的客戶群交叉銷售金融產品和服務,可以將與業務相關的固定成本在銀行、證券和保險等各專業公司之間分攤，以及利用各自業務建立的客戶數據庫在銀行、證券和保險等非銀行金融機構之間實現信息共享，從而降低成本和提高收益，分散業務風險。“這就好比航母艦隊一樣，通過海陸空多領域專業化、協同化的運作，實現整體的最大戰鬥力。”風控是關鍵但和其他金融模式一樣，產融結合也是一把雙刃劍，迅速發展的同時，也面臨著風險的疊加。電力企業翹首以盼的煤電聯動改革仍無實質性進展，卻在2013年迎來瞭電煤價格並軌改革。這對正處於“寒冬期”的電力企業來說無異於雪上加霜。行業專傢也預計，電煤價格並軌實行後，全國火電行業每年將因此增加成本支出200億—300億元。而如今，國電資本融資總額突破600億元，要在惡劣的市場環境中，支持國電集團的產業板塊，這反過來對於國電資本而言也是一種極大的風險。“金融是一個高風險的行業，不是每個機構都能管理好。”陳道富對《英才》記者表示，產融結合一旦操作的不好，風險將更難控制。對於風險管控，邵國勇表示，國電資本主要從制度、管理的組織架構和防止個人操作風險三個層面杜絕。而防止電力板塊和金融板塊之間的風險傳遞以及風險疊加，是重中之重。在組織架構方面，國電資本董事會下設風險管理委員會，審查每一個板塊的風險管理的組織架構、風險管理制度以及每個年度的風險管理報告。邵國勇作為國電資本的董事總經理，在公司下設的投委會、貸委會、審計委員會、風險管理委員會中，僅兼職瞭風險管理委員會的主任，足見其對風控的重視程度。“我認為金融是一個經營風險的行業，正因如此，才使金融具有無限的魅力。”邵國勇如是說。var page_navigation = document.getElementById('page_navigation');if(page_navigation){ var nav_links = page_navigation.getElementsByTagName('a'); var nav_length = nav_links.length;//正文頁導航加突發新聞 if(nav_length == 2){ var emergency = document.createElement('div');emergency.style.position = 'relative';emergency.innerHTML = '
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